千禧一代应该投资什么?
- 在这种悲惨和不利的情况下，每个人，无论他是青少年，早期成人，中年成人，还是晚期成人，都明白储蓄的重要性和严重性，以及将其转化为高回报投资的渠道。
- 即使是那些随遇而安的千禧一代，他们相信自己的生活是充实的，现在也必须承认，首先，一个人必须在正确的时间和正确的地点进行适当的投资，以确保未来。
- 之后你可能会花在周边开支上。
- 德勤2020年千禧一代调查发现，80%的千禧一代受访者承认对自己的财务状况有压力。
- 一份报告显示，千禧一代更喜欢与市场相关的投资计划，因为这是避税和高回报的理想结合。
- 他们倾向于建立一个多元化的投资组合，他们计划从25岁到30岁开始投资。
- 千禧一代占印度目前人口的近一半，约占印度工作部门的47%。
- 千禧一代通常有积极的投资态度，喜欢自主投资计划，因为他们精通技术，数字健全，受过良好教育，社交活跃。
- 本杰明·富兰克林曾说过:“对知识的投资收益最大。”我们为充满活力和热情的千禧一代设计了一份令人难以置信的投资想法清单。
- 根据他们的盈利能力和投资语料库、承担风险的能力和保留期限，帮助他们获得最佳的金融知识和投资机会。
- 所以，阅读以下内容，找到这些想法，并开始投资。
我们的千禧一代肯定会投资的最佳投资想法
系统投资计划形式的共同基金
- 通过SIP投资共同基金是千禧一代最优先和最安全的选择。
- SIP是一种高收益、风险可忽略不计的投资计划，每月从投资者的关联储蓄账户中自动扣除一笔固定金额，该金额将进入投资者选择的SIP共同基金投资组合。
- SIPs提供多元化和混合的投资组合，因为它投资于投资者的股票和债券市场，以实现收益最大化和风险偏好最小化。
- 它根据每个投资者的风险承受能力提供定制的投资组合，迎合了几乎所有类型的投资者。
- 由于SIP的复合效应，投资者即使每月最小的500卢比投资也可以积累疯狂的财富。
- 一项调查显示，印度约85%的千禧一代已经在投资SIP共同基金。
- SIP投资只有在早期开始并锁定较长时间时才有益，这使其成为千禧一代的热门选择。
定期存款
- 固定存款是自银行系统启动以来最值得信赖和高回报的节税投资工具。
- 定期存款是安全的，完全没有风险，将投资者的紧张情绪转移到存款银行。
- 节税定期存款对千禧一代很有吸引力，因为他们可以根据《所得税法》第80C条申请扣除，并因为较高的利率而获得丰厚的收入。
- 在这里，投资者必须投资至少五年的时间。
- 如果投资于节税的定期存款，根据第80C节，最多可申请15万卢比的扣除额。
国民养老金制度(NPS)
- 国民养老金系统(NPS)是一个100%由政府发起的投资计划，提供债券、股票、流动基金和fd的组合。
- 任何NPS的订户都可以自由选择或固定他们对不同资产类别的首选资金配置。
- 在NPS计划下，有两种类型的帐户，即Tier 1和Tier 2。
- Tier 1 NPS账户完全是一个养老金账户，Tier 2 NPS账户是一个投资账户，这是一个与PRAN挂钩的自愿储蓄账户。
- 投资第一级养老金账户的好处是投资者可以获得所得税优惠。
- 如果你投资于NPS，根据第80C条，你可以很容易地申请最多15万卢比的扣减，以及根据第80条CCD (1B)额外扣减5万卢比。
公共公积金
- 从长期角度来看，PPF是另一个伟大的投资理念。
- 就像定期存款一样，PPF提供了一个指数级的收入增长，因为它的高利率，同时产生了节税的好处。
- PPF拥有复利收入和最少15年的锁定期(前5年完成后可以增加)，从长远来看，PPF可以带来巨大的财富。
- PPF的所有投资都享有100%的“免税”税收地位，在投资期限内获得的到期金额和总利息金额无需承担任何税收义务。
- PPF账户每年最多可投资15万卢比。
单位相连保险计划(ULIP)
- 作为一种人寿保险产品，ULIP以一种保险的成本提供双重福利。
- 首先，ULIP为投保的投资者提供了风险保障，其次，它还为他提供了投资选择。
- 根据ULIP计划，一半的资金将被用于购买债券、股票和类似的其他资产。
- 同时，剩余的一半作为人寿保险投资，为被保险人提供人寿保险。
- 到期后，保单的投资部分将给予根据第10(10D)条获得豁免的ULIP保单持有人。
- 根据第80C条，ULIP投资也有资格获得15万卢比的扣除限额，这可以帮助千禧一代挖掘更多的税收优惠。
- 在ulip下的投资组合收益可以上升200-250个BPS。
房地产
- 对于千禧一代来说，房地产可能是最昂贵的投资理念，也是最安全、最有前途的投资计划。
- 房地产行业是唯一一个永远不会陷入衰退的行业，因为它见证了人口增长率不受抑制的飙升。
- 与其把收入的一大部分用作房租，不如慢慢攒钱，然后买一套公寓。
- 确保它在你的预算之内。你会按照自己的意愿快乐地生活。
- 投资房地产为投资者提供了一个双重收入的机会，通过出租他的财产并获得可观的租金收入。
健康保险
- 意外和不幸不请自来，没有警报。
- 因此，为自己和我们所爱的人的健康投资是一种必须的生活压力和无忧无虑。
- 年长的千禧一代将健康保险视为自己和家人在医疗紧急情况下的财务安全保障。
- 年轻的千禧一代更多地将健康保险视为一种税收优惠(根据第80D节对保费的扣除)，而不是紧急情况下的医疗援助。
- 只有35%的年长千禧一代和27%的年轻千禧一代购买了健康保险。
股票相连储蓄计划互惠基金
- 对于千禧一代来说，开始共同基金领域投资之旅的最佳方式是投资免税的ELSS计划。
- 在教育贷款、住房贷款等节税投资渠道中，ELSS是最赚钱、收益最高的节税投资方案。
- ELSS主要由愿意承担风险的在职专业人士选择。
- 这个投资选择是一个高风险的投资计划，因为它投资于多元化的股权共同基金。
- 在这里，投资者还可以根据第80C条获得最高15万卢比的扣除额。
- 投资者需要投资至少3年，你可以从ELSS投资计划中获得20%的回报(参考过去的趋势)。
储蓄账户
- 对于千禧一代来说，如果他们有大量流动资金，但很快就用不上的话，一个普通的银行或邮局储蓄账户是一个很好的投资机会。
- 根据《所得税法》，银行/邮局储蓄账户是赚取足够利息收入并享受税收优惠的极好方式。
加密货币和黄金
- 金银金属和宝石在社会上也被视为身份的象征，谁不喜欢呢?
- 投资这些珍贵的宝石和金属将带来一代财富，在未来增长，投资回报率高。
- 你可以很容易地在市场上出售这些金属的流动财富。
- 最近，交易虚拟货币(通常被称为“加密货币”)也是千禧一代的热门投资选择。
- 它比上面提到的投资理念提供了更高的回报，同时仔细平衡了所涉及的风险。
总之
- 因此，上述投资理念无疑是我们这些不愿在生活方式和愿望上妥协的千禧一代最受欢迎、最受欢迎的投资计划。
- 所以，如果你想继续你的奢侈和奇妙的生活，而不造成任何金钱短缺，投资一个或多个上述投资计划，过你的大肥美的幸福生活。
还读:
常见问题
问:为什么千禧一代应该从小就开始投资?
- 千禧一代应该在毕业那年开始投资，也就是21岁左右。
- 早期投资可以让他们了解财务独立和自律的模式，同时也可以让他们养成储蓄的习惯。
- 除此之外，早期投资可以让他们有更多的恢复时间，提高他们的冒险能力，提高金钱的时间价值，支持他们的退休计划，成为贷款人等等。
问:如果我想在30岁之前买房，我应该如何规划我的投资?
- 让我们考虑一个假设的情况你想买一套50卢比的公寓。
- 现在，看到你的银行对账单和所得税申报表，任何银行都会很容易地给你一笔卢比贷款。
- 40拉克，这意味着你必须累积总共10拉克。
- 因此，建议通过在大型共同基金中启动SIP投资1.5万卢比，因为可以预期复合年增长率为16%。
- 大约在4年内，你的投资将等于12万卢比。
- 明智的做法是投资更高的金额以匹配通货膨胀率，因为当你最终决定买房时，房子的成本可能会增加。
问:千禧一代应该如何规划投资?
- 一个人的每一项投资都必须以目标为导向，即实现他投资背后的目的/目标或他的需求，并符合他的个人概况。
- 千禧一代应该在进行详细和充分的研究后开始选择自己的投资选择。
- 他们应该警惕那些通过虚假的短期高回报承诺来吸引年轻专业人士的快速赚钱计划。
- 他们必须定期检查他们的共同基金和股票投资组合。
- 了解他们所赚取的回报的税收影响是必要的。
问:如果你是一个即将为人父母的千禧一代，你应该在哪里投资，如何投资?
- 在这种情况下，同时投资成长型资产和防御性资产被认为是一个很好的投资策略。
- 成长型资产包括另类投资、房产和股票。
- 这类资产涉及较高的风险水平，但从长远来看有可能提供更高的回报。
- 另一方面，防御性资产是指风险相对较低、长期回报较低的现金和固定利息。
- 你需要考虑孩子的长期财务目标，比如教育，资产是一个有利可图的选择，因为它们有更好的回报。
问:哪一种选择更好——家庭浮动健康计划还是个人政策计划?
- 在家庭浮动健康计划中，保险总额涵盖了该政策所涵盖的所有家庭成员。
- 同时，个人健康保险的保险金额只覆盖一名投保人。
- 家庭流动人口健康计划只有一个缺点。
- 如果任何一个被保险的成员放弃保单并要求赔偿，其余的成员就没有保险，没有保险。
- 在个人健康政策下则不是这样，因为被保险人只有资格享受政策福利。
- 在前一种保单中，保额要高得多。
